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こんにちは。FPwoman*clubの木村です。

今回はファイナンシャルプランナーの宮里さんをご紹介します。
宮里さんとはFPwoman*clubで知り合いました。
私も独立系のＦＰを目指していた時期がありますので、宮里さんがどのようにして開業されたのか、興味津々です！


1資格取得に必要な金額
私の場合は、某CMで有名な通信教育のファイナンシャルプランナー講座で勉強しました。
これが、6万ぐらいだったと思います。
あとは、受験料です。試験に合格してから、日本FP協会の会員になるのに、入会金1万円と、年会費12000円かかりました。

2開業に必要な資金
個人の保険代理店になった時に、FPとして開業したので、登録に向けての研修などはすべて無料でした。
生命保険募集人の登録に収入印紙代が1万５千円かかりました。

自宅の一室で相談業務をする為に、机、いす、表札、フリーボックスやレターケース、あとはこまごまとした、文具類を買い揃えたぐらいです。
その他、勉強のために専門の書籍なども買い揃えました。
ざっと、10万弱といったところです。

3開業までの道のり
FPとしてどうやっていきたいかと考えた時に、金融機関などに属すると、そこのやり方などがあり自分の思うようにはできないかな?と思い、気楽に自分でやってみようと思いました。
あまり、深く考えず、とにかくやってみよう！という感じでした。
今まで専業主婦でしたので、収入のことも気にせずやれました。

「私は何を得意分野と出来るか」と考えた時に、やはり主婦FPとして、同じように家計のやりくりをしている主婦や、女性が気軽に相談できるFPになりたいと思いました。
家計の見直しや、保険の見直しなどを相談できるFPになることを目指して、全く経験のなかった保険に関しても、まずは個人代理店としていろいろ勉強させていただこうという気持ちで登録しました。
このタイミングでFP事務所と、個人代理店として、開業届けを提出しました。

4開業してみて
FP業は、ゆっくり考えていても、代理店の方は保険の契約をとらないといけないわけで、どういう営業戦略を立てようかと考えました。
まずは、主婦FPによる保険の見直しということを宣伝する為に、地元の情報誌や、フリーペーパー、新聞の広告などにも、載せてみました。
今考えると、ここで一番経費を使っています。13万ぐらい使いましたね。

私がFPになって最初にしたのは、主人の保険の見直しでしたし、大体の世帯の方が保険には加入しているので、需要はあると思っていました。
しかし、リターンは期待していた10分の1もないぐらい。現実は厳しかったです。

そんな中でも、「一度専門の方に保険のことを聞いてみたかった」ということで、相談にこられた方もいらっしゃいました。
面談の中で、公的な社会保障である遺族年金や、高額療養費制度のことを話しながら、それぞれの必要保障額を提示していくと、「初めて知りました。」「分かりやすかったです」と言ってくださるお客様もいて、とても満足感があります。

しかし、保険の見直し、契約まではいかないという状況がありました。
保険会社1社の代理店では、中立的な立場というところでネックになっていたところに、オールアバウトフィナンシャルサービスから、お誘いがあり、生損保合わせて24社取り扱えることになりました。
オールアバウトのプロファイルに出展してからは、少しずつですが、問い合わせも増えてきています。
初めのうちは、私にできるかな?という不安もありましたが、Q&Aなどで、評価をいただくと、また自信につながります。

5宮里さんからのメッセージ
先日の経済新聞に「お金の相談は、FPを活用してください」という記事が出でいましたが、まだ、ファイナンシャルプランナーという言葉を知っている人が少ないのが現実です。
FP自体の存在の認知度を広めて、もっと身近に気軽にFPを頼ってもらえるようになればいいなと思っています。それが、これからの私の課題です。

燃料や食品の値上げ、物価上昇、それに年金問題、高齢化社会に向けての医療費の問題など、時代はますます、自己責任の時代になります。
お金の問題は生活に直結しています。
一人でも多くの方に、もっと意識を高く持ってもらい、お金の問題と向き合ってもらいたいと思います。
また、不安ばかり抱えていても、楽しくありませんよね。
ライフプランの作成をする時に、キャッシュフロー表といって、家族の10，20，30年後とライフイベントに応じて、家計の収入と支出、貯蓄残高などを表にすることで、具体的にどこが問題なのかはっきりしてきます。
その上で、その問題点をどうすれば克服できるか、対策を練っていきます。
一人で悩むより、専門家の力を借りれば、楽になりますよ。

私の場合、相談料は格安にしています。相談料が高いと、そこでもうハードルが高いと思って、あきらめてしまう方もいるからです。
なるべくたくさんの人に、気軽に相談してもらえる、そういうFPを目指しています。

6宮里さんのサイト
http://profile.allabout.co.jp/pf/megumi
http://www.mm-fp.com


私もＦＰになってはじめての仕事（？）は、夫の保険の見直しでした。
月々の保険料が半分くらいになったので、見直してよかった〜と感激しました。

日本ＦＰ協会が認定する、「ＡＦＰ」と「ＣＦＰ」は2年ごとの更新が必要になります。
その際に、継続教育を受けた単位が必要になります。
具体的には、セミナーに参加したり、通信教育を受けたり・・・
もうすぐ私も更新月。ちょっと焦ってますが、なんとか更新できそうです！

お金のことを相談するのはちょっと勇気がいるけれど、宮里さんのような優しい雰囲気の女性ＦＰなら、何でも相談できそうですね！